こんにちは！「FXチャレンジブログ」です。
今日のトルコリラは3.66円前後で推移していますね。スワップポイントを狙いつつ、日々お金の勉強をアップデートしています。
今日は、YouTubeや本で勉強して「これは今すぐやらなきゃ！」と確信した、私の資産防衛戦略についてお話しします。
1. FX利益と家計の「境界線」
当初、FXで得た利益はそのまま家計の足しにしようと考えていました。
でも、YouTubeで勉強して気づいたんです。**「FXの収益を家計と混ぜると、税金管理がめちゃくちゃ面倒になる」**ということに。
利益をしっかり守り、確定申告でパニックにならないためにも、住信SBIネット銀行をブログ・投資専用口座として開設することにしました。
「混ぜるな危険」は、掃除だけでなくお金の世界でも鉄則ですね！
2. 旧NISAの「20年期限」が迫っている恐怖
これまで「旧つみたてNISA」で毎月3万3,333円、S&P500やインデックスファンドにコツコツ投資してきました。
でも、よく調べたら旧NISAは**「20年経ったら税金がかかるようになる」**というルールがあるんですよね。
35歳で始めた私にとって、55歳で「はい、ここから先は利益に税金かかりますよ」と言われるのは避けたい。
だからこそ、一生非課税で運用できる「新NISA」への移行というメンテナンスを決意しました。
3. 私の新NISA移行スケジュール
「新NISAに移すと、今の積立ができなくなる？」と心配しましたが、計算してみたら大丈夫でした！
- 成長投資枠（240万円）： 旧NISAからの資金を「一括」でお引越し。
- つみたて投資枠（月4万円〜）： 毎月コツコツ新規積立。
これなら年間約288万円。新NISAの年間上限360万円に余裕で収まります。
「旧NISAは運用はできるけど、追加投資はできない」からこそ、早くメインの資金を新NISA側にエントリーさせておくのが正解だと気づきました。